Areas de Practica

¿Porque es la planificación patrimonial importante?

Contrario a la creencia generalizada, usted no necesita tener un patrimonio extenso antes de que la planificación patrimonial se convierta importante. Al hacer una planificación patrimonial por adelantado, usted puede

  • Traspasar propiedades a otros de una manera ordenada
  • Reducir o elilminar impuestos
  • Proveer tutela legal
  • Evitar corte testamentaria
  • Evitar intervencion de la corte en el evento de incapacidad
  • Designar quien se hara cargo de usted si se encuentra incapacitado
  • Proveer para la toma de desiciones medicas
  • Eficazmente combiner bienes
  • Protejer bienes de reclamos de acredores
  • Generar un flujo de ingreso
  • Influenciar contribuciones de beneficencia
  • Crear un legado duradero que beneficie a sus seres queridos y a la comunidad

Instrumentos de planeación

Una variedad de instrumentos están disponibles para alcanzar estos objetivos importantes. Cuales instrumentos son apropiados para usted depende de sus necesidades personales.

El punto de inicio es un fideicomiso, el cual evita el proceso de corte testamentaria y provee protección en caso de incapacidad. Además de formar un fideicomiso, usted debe de ejecutar poderes de abogado para manejo financiero y toma de decisiones medicas, y nominar tutores para sus hijos menores de edad.

Si usted tiene un patrimonio sujeto a impuestos , el siguiente paso es el explorar las oportunidades de traspasar riqueza familiar en vida y después de fallecer. Si usted tiene inclinación benéfica, existe una variedad de instrumentos de donación planificada las cuales pueden proveer para sus organizaciones comunitarias favoritas y seres queridos, asi como reducir o eliminar impuestos.

Finalmente, existe planificación especializada para esposos(as) no ciudadanos y la comunidad LGTB (Lesbianas, gays, transexuales, y bisexuales).

Planificación Fiduciaria

La planificación patrimonial fundamental involucra el formar un fideicomiso revocable. El traspasar sus bienes a un fideicomiso revocable en vida le permitirá evitar el proceso de corte testamentaria al fallecer. Corte testamentaria es el proceso supervisado por la corte mediante el cual las propiedades son distribuidas después de el fallecimiento de el fallecimiento de una persona. Inclusive si usted tiene un testamento, su patrimonio pasara a través de el proceso de corte testamentaria. En California, el proceso de corte testamentaria es caro y puede tomar meses si no anos para completarse. Cuando su testamento pasa bajo el proceso de corte testamentaria no existe la privacidad y toda la información acerca de sus bienes y sus beneficiarios se hace publica.

En contraste, si sus bienes se encuentran en un fideicomiso, el proceso de transferencia al momento de fallecer es completamente privado, menos caro, y usualmente toma significantemente menos tiempo. Un fideicomiso puede también proveer una transición continua de la administración de bienes y toma de decisiones en caso de incapacidad. Al crear un fideicomiso, usted puede decidir por adelantado quien tomara decisiones por usted y como serán usados sus recursos para hacerse cargo de usted y sus seres queridos.

Una planificación patrimonial fundamental también incluye poderes de abogado para administración financiera, toma de decisiones medicas, y el nombramiento de tutores legales para sus hijos menores.

Planificación para esposos(as) no ciudadanos

Un instrumento importante de planeación para parejas casadas es la deducción matrimonial ilimitada de impuestos sobre propiedades y donaciones. Esta deducción permite la transferencia de bienes libre de impuestos entre esposos en vida, y pospone cualquier impuesto patrimonial que seria de otra manera: al momento de el fallecimiento de el primer esposo. Mientras que la deducción matrimonial ilimitada esta disponible para transferirse a esposos(as) los cuales son ciudadanos de los Estados Unidos, no es disponible para transferirse a esposos(as)no ciudadanos aunque sean residentes permanentes de este país.

Reglas especiales se aplican para esposos(as) los cuales no son ciudadanos. Existen limites en cuanto puede ser transferido a un esposo(a) no ciudadano libre de impuestos, tanto anualmente como al momento de fallecer. Para mayor flexibilidad animamos a nuestros clientes los cuales están casados con no ciudadanos a establecer fideicomisos domésticos calificados a través de sus fideicomisos revocables.